탈중앙화 커스터디 성명서 I: 셀프 커스터디 거래소 통합

신뢰를 하되, 검증 하시기 바랍니다.

시대 정신은 끝이없지만, 언제나 새로워야야 합니다.

이 말은 어디에서 유래되었을까요? 위키백과(Wikipedia)에 따르면 러시아 속담에서 유래된 것이지만. 사실 로널드 레이건이 핵무기 비확산 문제를 해결하면서 유명해졌습니다.

저희는 수년 동안 중앙 집중식 서비스 공급자를 신뢰해야 했습니다. 속내를 알 수 없는 CEO들이 앞에서는 모든 올바른 행동과 미덕을 보여주지만, 지속적으로 신뢰와 관련된 문제들을 일으키고 있습니다.

신뢰해야하지만. 검증할 수는 없습니다.

신뢰에 대한 요구사항들과 관련하여, 중앙 집중식 서비스의 이용자들은 실제로 많은 사항들을 검증할 수 있을까요?

글쎄요, 아마도 이용자들은 설립자, 리더십 팀을 확인하고 아마도 몇 가지 회사 파일을 살펴보고, 링크드인을 확인할 수는 있을 것 입니다. 이는 간단히 말해서 피상적 검증입니다.

대부분의 크립토 기업은 민간 기업이며, 재무 정보는 대부분 비공개되어 있고, 소유권은 기업의 거버넌스 필수 조건이 전혀 없거나 거의 없는 해외 관할권에 복잡하게 얽혀 있습니다.

그렇다면, 이들이 여러분의 자산으로 무엇을 하고 있는지 알고 있나요? 이들은 당신의 암호화 자산을 어떻게 보관하나요? 이들은 자신들의 자금과 여러분의 자금을 통합하나요? 이들은 고객의 자산을 빌려주거나 거래하고 있나요?

사용자들은 이러한 사항들을 확인할 방법이 없습니다.

교훈을 얻었다면, 결국엔?

FTX의 급작스러운 붕괴는 이용자를 실망시킨 중앙화의 실체에 대한 유명한 사례로 남을 것 입니다.

Celsius, BlockFi, Voyager, 3AC, Axie Infinity, Terra는 모두 한 가지 공통점을 가지고 있습니다. 바로 사용자가 신뢰해야 한다는 명시적인 요구 사항입니다.

중앙 집중식 거래소들은 신뢰를 검증하기 위해 암호학적으로 입증 가능한 메커니즘(일반적으로 “Proof of Reserves - 준비금 증명”)을 가지는 것이 좋은것이 아니라 필수적이라는 현실을 깨달은것 같습니다. 이것은 진보입니다.

저는 중앙 집중식 거래소가 빌린 시간에 살고 있다고 여겨집니다.

왜 그럴까요? 언젠가는 거래소가 고객 자산을 보호하고 관리하는 것을 신뢰해서는 안 된다는 사실이이 너무나 명백해질 것입니다.

이는 전통적인 시장에서 발생하지 않았으며, 크립토에서도 발생해서는 안됩니다.

두 가지 모델이 등장할 것 입니다:

무조건 적인 믿음 보다는 항상 확인해 보시기 바랍니다

이 두 가지 미래 모델에서, 저희는 요구되는 신뢰의 범위가 크게 다르지만, 의심할 여지 없이 두 가지 모두 고객의 자금을 거래소가 직접 보유하고 확보하는 것 보다는 확실히 낫다고 생각합니다.

이 블로그에서는 제3자 커스터디언에 대해서는 자세한 내용을 다루지 않을 것입니다. 스펙트럼의 최첨단에 집중하고 싶기 떄문입니다: 중앙 집중식 거래소와의 셀프 커스터디 통합이 어떻게 작동할 수 있는지 알아보겠습니다.

이를 위해 거래소가 사용자의 자산을 어떻게 관리하는지 생각해 보겠습니다. 거래소가 상대적으로 신중하고 고객 자산을 확보하는 방식에 최소한의 상식을 적용한다고 가정해 보겠습니다.

이제 입금 주소가 셀프 커스터디 월렛(예: 하드웨어 월렛)으로 대체되었다고 상상해 보세요. 멋지다고 생각하지 않으시나요? 하지만, 이 모델은 대부분의 거래소 업무에 적합하지 않습니다.

네, 이론적으로 약간의 비트코인을 구입하고 월렛을 연결하면 거래소에서 지정된 월렛 주소로 보낼 수 있습니다. 그러나 실제로 거래소는 만기가 되어 지급기간이 오면 요청에 따라 자금을 회수할 수 있는 기능도 필요합니다. 예를 들어…

• 여러분의 포지션이 청산되었나요? 거래소는 귀하의 월렛에서 지불해야 할 금액을 가져갑니다.

  
  

• spot 유동성의 제공을 원하시나요? 거래소는 귀하의 자금이 있기 때문에 귀하가 이러한 것에 능숙하다는 것을 알고있습니다.

  
  

• 마진 거래를 하기 위해 담보로 암호화폐를 빌리기를 원하시나요? 가능합니다 거래소는 이미 통제하고 있는 귀하의 자산에 대해 대출을 해주기 때문입니다.
  

이러한 문제를 고려할 때, 중앙 집중화된 장소에서 셀프 커스터디 작업을 수행하려면 어떻게 해야 할까요?

셀프 커스터디가 작동하도록 만들기

거래소는 항상 여러분들의 자금을 통제하는 요소를 필요로 합니다. 결국에는 거래소에 대한 여러분들의 행위에는 결과가 있습니다. 거래를 하는 경우, 해당 거래를 정산해야 합니다. 공개 익스포저(open exposure)가 있는 경우, 추후 이를 종료해야 합니다. 대출을 원하는 경우 대출 만기가 도래했을 때, 거래소가 담보물에 접근할 수 있어야 합니다.

좋은 소식은 저희가 Qredo에서 이를 가능하게 만들었다는 것입니다.

Qredo 네트워크는 다음으로 구성된 커스터디 네트워크입니다:

1. Qredochain, Qredo 월렛에서 자산 및 활동에 대한 불변의 기록을 형성하는 레이어 2 블록체인
   

2. dMPC(탈중앙화 다자간 연산), 개인 키를 재생성하지 않고 거래에 서명하고 지갑 주소를 생성하고, Qredo 월렛에서 인출과 정산 목적으로 레이어2의 사용을 관리합니다.

레이어 2에서의 자동이체

거래소에서 이용자가 자신의 Qredo 월렛을 거래소에 연결할 수 있도록 허용하는 경우 사용자는 자신의 자금이 언제나 셀프 커스터디 월렛에 보관된다는 사실에 안심할 수 있습니다. 이용자는 자금을 월렛에서 이동하지 않고도 사전 재무 활동을 수행할 수 있습니다. 이것이 레이어2 통합 월렛의 장점입니다!

그러나 동시에 거래소가 자산을 소유해야 하는 경우(예: 청산된 거래를 정산하기 위해) 사용자의 Qredo 월렛에서 인출할 수 있는 온체인 권한을 부여받을 수 있습니다. 이는 온체인에서 완전히 투명하게 수행되어 양 거래자에게 활동에 대한 불변의 기록을 제공합니다.

탈중앙화 커스터디를 경험할 준비가 되셨습니까?

원본 https://www.qredo.com/blog/self-custodial-exchange-integrations 

Qredo 한국어 페이지: https://www.qredo.com/ko