Published May 12, 2022
By Qredo Team
加密政策简要概括
2022 年，围绕加密资产行业的监管活动步伐大幅加快，许多国家开始制定市场规则。
该行业的发展以及政府为其定义一个连贯框架的紧迫性日益增加，这加剧了讨论，我们可以预期在 2022 年之前会有一系列新规则出台。
在这里，我们分解了加密货币行业内 5 个最重要的监管问题，并解释了其对行业的重要性。
旅行规则
美国监管管辖区
英国对加密货币开放
稳定币监管
关于建立欧盟层面的加密资产制度的提案（下称‘MiCA’）
掌握旅行规则
为什么旅行规则很重要？
将金融行动特别工作组 (FATF) 的旅行规则扩展到包括虚拟资产服务提供商 (VASP) ，将成为加密行业最大的合规挑战之一。
该法规要求 VASP 为数字资产交易的发起人和受益人提供识别信息，包括姓名、实际地址和国民身份证号码等个人信息。
对于拥有数千甚至数百万用户的交易所等公司而言，这会带来巨大的合规负担，并将维持适当的了解您的客户 (KYC) 程序和反洗钱政策的责任牢牢掌握在行业手中。
Qredo 为 VASP 创建了一个定制的旅行规则解决方案，有助于解决该法规带来的一些问题。与我们的团队联系，了解更多信息。
它什么时候生效？
旅行规则于 2019 年由 FATF 首次引入，并于 2021 年 10 月扩展到 VASP。
FATF 主席 Marcus Pleyer 博士：
“如果不执行该规则会产生不良后果，为犯罪分子和恐怖分子开绿灯，使用虚拟资产洗钱，他们会逍遥法外。所以，我敦促G20国家尽快实施包括旅行规则要求在内的FATF标准。有效的反洗钱规则对于确保对全球稳定币的适当监督也至关重要。
监管管辖权——谁拥有美国的加密监管权？
为什么美国的监管管辖权很重要？
作为全球最重要的金融中心之一和全球监管的标准制定者，美国加密市场的监管方式将对 DeFi 的发展产生广泛影响。
该国在处理加密货币方面采取了一种分散的方法，但最近几个月，在总统乔拜登的一项行政命令的推动下，出现了一种更有针对性的方法，该命令敦促各监管机构制定一致的战略。
负责监管美国证券的美国证券交易委员会 (SEC) 在主席 Gary Gensler 的领导下对市场采取了更严格的方法，而商品期货交易委员会 (CFTC) 则声称拥有交易管辖权资产类别。
再加上美国财政部、货币监理署和其他机构的行动，谁对美国的加密货币监管拥有最终决定权的画面变得越来越模糊。
正在推动构建一个更清晰的框架，但随着各种监管机构都在努力控制 DeFi，这个问题仍然存在一些问题。
它什么时候生效？
时间表仍然不确定，但很明显，美国机构正在朝着更加连贯的加密战略迈进。
拜登的行政命令为这一进程增添了动力，现在，随着各机构负责人就加密货币最终应如何受到监管发表公开声明，步伐正在加快。
也就是说，随着今年晚些时候即将举行的中期选举，随着其他政治优先事项的出现，加密货币可能会被放在次要位置。
白宫加密声明：
“美国必须在这个快速发展的领域保持技术领先地位，支持创新，同时降低消费者、企业、更广泛的金融体系和气候面临的风险。”
“而且，它必须在符合民主价值观和美国全球竞争力的数字资产的国际参与和全球治理中发挥主导作用。”
英国对加密货币开放
它为什么如此重要？
英国在伦敦拥有世界上最杰出的金融和技术中心之一，但事实证明，该国并未成为 Web3 发展的沃土。
在过去的几年里，英国政府对加密货币的态度充其量是矛盾的，而在最坏的情况下则是完全敌对的，许多最初位于该国的公司都坚持使用更受欢迎的司法管辖区。
然而，2022 年上半年的一系列公告似乎已经开始扭转这一趋势，英国财政大臣 Rishi Sunak 宣布努力创建英国稳定币和由皇家铸币厂创建的国家 NFT。
金融行为监管局 (FCA) 发出了更多复杂的信号，一方面召集了第一个“加密冲刺计划”，召集该国的市场参与者和相关方讨论新兴的加密监管框架。
另一方面，它对一些公司采取强硬态度，尤其是那些有零售风险的公司，提出对他们的广告做法和对加密投资和非法融资的危险的警告。
时间会证明筹码会落到哪里，但政府大力支持加密货币表明该国将比过去更欢迎 DeFi 公司。
这些努力什么时候能看到结果？
再一次，英国何时实施这些计划还没有确定的时间表。苏纳克在他宣布 NFT 的推文中表示，皇家铸币厂将在今年夏天发布它，但对于我们何时可以看到英镑稳定币或更具体的立法没有设定截止日期。
英国财政大臣 Rishi Sunak：
我的雄心是让英国成为加密资产技术的全球中心，我们概述的措施将有助于确保公司能够在这个国家投资、创新和扩大规模。”
你如何监管稳定币？
为什么稳定币监管很重要？
Terra 稳定币冲击加密市场的持续动荡表明，稳定币在 DeFi 生态系统中发挥着至关重要的作用，监管机构将该行业资产牢牢地放在了他们的视线之内。
在 UST 事件之后，美国财政部长珍妮特耶伦正在推动在今年年底之前对稳定币进行监管，其他国家已经表示他们将采取类似的方法，甚至创建自己的主权数字货币。
中国已经创建了数字人民币，英国等国家也公布了自己的基于本国货币的稳定币计划。与此同时，据报道，由于 Terra 的波动性，欧盟也支持禁止大规模稳定币
鉴于这些资产为进出加密资产提供了更稳定的基准，并促进了市场上的大部分交易，最终如何监管稳定币将在未来几年的 DeFi 发展中发挥重要作用。
它什么时候生效？
几个政府最近增加了对稳定币监管的呼吁，耶伦表示，即将发布的美国财政部报告将提供更详细的时间表，说明美国政府将在 2022 年底之前为市场立法方向。
美国财政部长 Janet Yellen：
“[对于稳定币]，我们看到了运行风险，这可能会威胁到金融稳定、与支付系统及其完整性相关的风险，以及如果稳定币由已经拥有强大市场力量的公司发行，则与集中度增加相关的风险。 我们肯定会看到重大风险。”
MiCA——欧盟变得严肃起来
为什么 MiCA 很重要？
关于建立欧盟层面的加密资产制度的提案 (MiCA) 监管旨在协调欧盟对 DeFi 市场的态度。
该立法的初稿已于 3 月获得欧洲议会的批准，其中包括整个欧盟的单一许可制度，适用于不属于现行金融法规的加密资产。
这包括消费者保护条款、整个集团而非个别国家加密资产行业的统一法律框架，以及将稳定币视为“电子货币”的具体规则。
最初，业界对出于环境原因全面禁止比特币等工作量证明加密资产的提议提出了担忧，但这些修正案已从立法的最终草案中删除。
它什么时候生效？
MiCA 于 2020 年首次推出，并于 3 月通过了欧洲议会第一阶段的审查。
目前正在进行进一步的讨论和谈判，预计该立法将于 2022 年底正式批准。
MEP Stefan Berger 博士，欧盟议会 MiCA 报告员：
“许多成员国有兴趣制定这样一个允许增长并保持发展开放的法规。 我们是第一个有这样一个规定的大陆，所以很多人都在关注它。”
更多信息：
值得关注的人：
Stefan Berger 博士: @DrStefanBerger
欧洲议会: @Europarl_EN
原文链接：https://www.qredo.com/blog/crypto-regulations-simplified
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